تعریف پولشویی
برای تعیین پایه ای برای این مقاله، باید بدانید که پول شویی چیست؟ به گفته Investopedia:
"روند ایجاد ظاهری که مقدار زیادی پول از جنایات جدی مانند قاچاق مواد مخدر یا فعالیت های تروریستی به دست آمده از یک منبع مشروع است."
چگونه پول نقد کار می کند
یک طرح پولشویی سنتی مانند این کار می کند. بگذارید بگوئیم جیم و ناتان در فروش مواد مخدر غیر قانونی مشارکت دارند و جریان نقدی عظیم به بار می آیند. خطرناک و احمقانه است که پول نقد را در اطراف نگه داریم، بنابراین آنها نیاز به یک راه برای دریافت پول نقد در یک بانک بدون اینکه مشکوک باشند.
صنعت بانکداری از سوی دولت مورد نیاز است تا هر سپرده نقدی را به IRS گزارش دهد. این بانک همچنین می تواند هر سپرده نقدی مشکوک را گزارش کند، از قبیل مقادیر زیادی پول نقد و یا مشتریانی که مقدار زیادی پول نقد را در یک صندوق ذخیره نگه می دارند. گزارش های IRS این است که عملیات غیرقانونی را می توان شناسایی کرد و اطمینان حاصل کرد که شرکت ها مالیات می پردازند.
بنابراین افرادی که عملیات غیرقانونی را انجام می دهند، باید راه را برای دریافت پول به بانک، کجا امن و بدون تخلیه بانک باشد. هر مقدار زیادی پول نقد و یا سپرده های نقدی مکرر زیاد معمولا قانونی به دست نمی آید. جیم و ناتان یک کسب و کار قانونی را باز می کنند که در آن پول نقد به طور منظم مانند رستوران، سالن ناخن، شستشوی خودرو، فروشگاه بستنی، قهوه خانه و یا ایستگاه گاز جریان می یابد.
این کسب و کارها "جلو" برای پولشویی نامیده می شود.
بنابراین زمانی که جیم و ناتان هر روز از کسب و کار مشروع خود پول نقد را به بانک ارسال می کنند، پول اضافی را از طریق فروش مواد مخدر به کیسه سپرده اضافه می کنند و پول کثیفشان از مواد مخدر با "پول پاک" رستوران قانونی یا سالن ناخن. این جایی است که اصطلاح پولشویی از آن است. کمی کم، پول کثیف راه خود را به بانک مخلوط با پول از دیگر کسب و کار می کند. به نظر می رسد پول کثیف پاک است.
چگونه پول نقد در eBay کار می کند
از آنجا که ما در یک جامعه الکترونیک زندگی می کنیم، طرح های پولشویی راه خود را به اینترنت می رسانند. فروش آنلاین ردیابی می شود. پی پال فروشندگان را 1099 کیلوگرم می کند اگر این دو شرایط راضی باشند:
- 20،000 دلار در فروش
- 200 مورد فروخته شد
بنابراین برخی از فروشندگان از دریافت یک سند مالی از دولت معاف هستند. (فروشندگان eBay باید تمام درآمد خود را از کسب و کار خود بدون در نظر گرفتن اینکه آیا این فرم دریافت شده است یا نه گزارش می شود.) بنابراین برخی از فروش در eBay می تواند تحت رادار باقی بماند، بنابراین صحبت می کنند.
یک راه که افراد بی سواد که سعی می کنند پول کثیف را با آنها مقایسه کنند، فهرست هایی جعلی در eBay است. به نظر می رسد یک معامله واقعی است، اما قیمت معمولا برای نوع اقلام مورد توجه قرار گرفته است و قیمت فروش معقول نیست.
یکی از این طرح ها استفاده از نوارهای VHS Disney Black Diamond است ، اما می تواند بر روی هر چیزی باشد. هم اکنون به چگونگی کارکرد آن می پردازیم.
بگذارید بگوییم جیم مشتری دارد که می خواهد چیزی غیر قانونی مانند مواد مخدر، اموال به سرقت رفته یا سلاح ها را خریداری کند. جیم به جای ایجاد یک معامله با پول نقد، که خطرناک و احمقانه است، مشتری خود را در لیستی از eBay برای یک مورد خاص در یک قیمت بسیار بالغ مانند یک نوار ویدئویی Disney Black Diamond VHS ایجاد خواهد کرد. سپس یک لینک به مورد به مشتری ارسال می کند. این یک "پیش فروش شده" نامیده می شود. بنابراین ویدئو می تواند در قیمت 5000 دلار قیمت داشته باشد. از آنجا که این نوارهای دیزنی VHS ارزش زیادی ندارند، هیچ کس در واقع این آیتم را خریداری نمی کند، مشتری جیم آن را خریداری می کند، پول از طریق Paypal جریان می یابد. همچنین، eBay هزینه های خود را به طوری که آنها خوشحال هستند، و Paypal هزینه آن 3 درصد است.
جیم یک جعبه سنگ و یا برخی از موارد نامناسب را به آدرس مشتری ارسال می کند و هیچ کس عاقلانه نیست.
هنگامی که معامله در eBay صورت گرفته است، و پول در حساب جیم است، او با مشتری خود ملاقات می کند تا کالاهای واقعی را که ممکن است دوباره مواد مخدر، سلاح و یا نوعی از قاچاق کالا را تحویل دهد، ملاقات کند. این معامله اتفاق می افتد، پول تغییر کرده است، کالاهای غیرقانونی تحویل داده شده اند، و همه این کارها تحت رادار انجام می شود.
چرا پول شویی در eBay
خوب، واقعا، به همین علت پول شویی در کسب و کار نقدی انجام می شود. برای تغییر تمرکز برای پرواز زیر رادار برای مخلوط معامله در جایی که مشخص نیست. eBay یک سپر زیبا و گیج کننده ایجاد می کند که افراد بی سواد می توانند در پشت آن پنهان شوند. میلیون ها آیتم در هر هفته در eBay فروخته می شوند و بعضی از آنها مشروط به فروش صدها یا هزاران دلار می باشند. بنابراین آسان است که با جمعیت مخلوط شده و با موفقیت برنامه های غیرقانونی را در بزرگترین بازار آنلاین جهان بکشید.
اگر به نظر می رسد خوب است که درست باشد، احتمالا وجود دارد!
این آیه قدیم اینجا درست است. اگر شما در حال جستجو لیست های تکمیل شده هستید و چیزی را که به نظر نمی رسد نگاه کنید، احتمالا این نیست. پشت دی وی دی سیاه الماس نوار VHS، برخی از فروش بیش از 50 دلار، اما بیشتر به فروش کمتر از 20 دلار است. آنها فقط به عنوان یک دسته به طور کلی ارزشمند نیستند. وقتی مردم متوجه شدند که من در eBay به فروش می رسم، یکی از اولین چیزهایی که آنها می پرسند این است که در مورد فیلم های VHS دیزنی سیاه الماس، چگونه آنها کابینه پر از آنها را در خانه، و آنها باید یاد بگیرند که در eBay به فروش برسند، بنابراین آنها می توانند پول نقد. متاسفانه، باید به آنها بگویم که آنها به شدت سوءاستفاده کرده اند و تمام بحث شروع شده است. اگر قیمت فروش در eBay به نظر می رسد خیلی خوب است برای درست بودن، عجیب و غریب هستند، این است. تحقیق بیشتری انجام دهید و به قانون میانگین ها نگاه کنید. داستان می تواند خیلی بیشتر از آنچه که روی صفحه کامپیوتر شما مشاهده می کنید باشد.