تجزیه و تحلیل نسبت مالی ارائه می دهد بینش کسب و کار ارزشمند است

ابزار تحلیل قدرتمند برای کسب و کار شما

نسبت های مالی ابزارهای مفید هستند که به شرکت ها و سرمایه گذاران کمک می کند نسبت به تجزیه و تحلیل و مقایسه روابط بین بخش های مختلف اطلاعات مالی در یک تاریخ یک شرکت، یک صنعت یا یک بخش کل کسب و کار. اعداد گرفته شده از بیانیه ی شرکت، صورتحساب و جریان نقدی، تحلیلگران را قادر می سازد تا انواع مختلفی از نسبت های مالی را برای انواع اطلاعات کسب و کار و اطلاعات محاسبه کنند.

ابزار Insight کسب و کار

تجزیه و تحلیل نسبت مالی می تواند اطلاعات معنی دار در مورد عملکرد شرکت را به مدیریت شرکت و نیز سرمایه گذاران خارجی ارائه دهد. محاسبه نسبت نسبتا آسان است؛ درک و تفسیر آنچه که آنها در مورد وضعیت مالی شرکت می گویند کمی بیشتر کار می کند. نسبتها به عنوان ابزار مقایسه ای برای تجزیه و تحلیل نقدینگی ، سودآوری ، بدهی و مدیریت دارایی ، در میان دیگر دسته ها، همه زمینه های مفید تجزیه و تحلیل صورت حساب های مالی استفاده می شود.

شرکت ها معمولا با نسبت های صنعت و داده ها از صورت های مالی خود را برای ایجاد مبنایی برای مقایسه نسبت می دهند. تحلیلگران مقایسهای نسبت به یک شرکت داده شده را نسبت به نسبت شرکتهای دیگر در صنعت مشابه و در مقایسه با سه ماهه گذشته یا سالهای گذشته برای شرکت خود مقایسه می کنند.

انجام تجزیه و تحلیل و مقایسه نسبت دقیق مالی به شرکت ها کمک می کند تا بینش خود را به موقعیت مالی خود بدست آورند تا بتوانند تنظیمات مالی لازم را برای بهبود عملکرد مالی خود انجام دهند.

کدام نسبتا رایج هستند؟

هنگام انتخاب نسبت های کار با شرکت ها، اغلب از چندین استاندارد استفاده می کنند. این شامل نسبت بدهی به دارایی (کل بدهی ها / دارایی های کل)، نسبت سرمایه کار (بدهی های فعلی / بدهی فعلی)، نسبت سریع یا آزمون اسید ((دارایی های موجود - موجودی) / بدهی ها)، گردش موجودی (هزینه کالا / میانگین موجودی) و برای شرکت های دولتی، نسبت قیمت به درآمد (قیمت سهام / سود هر سهم)، در میان دیگران.

محاسبه یک نسبت، اطلاعات زیادی را به خود اختصاص نمی دهد. به عنوان مثال، اگر یک نسبت بدهی به دارایی یک شرکت برای یک دوره زمانی (بگذارید یک سال) 50 درصد باشد، این یک داستان مفید نیست، مگر اینکه مدیریت آن را نسبت به دوره های گذشته مقایسه کند، به ویژه اگر بدهی به دارایی نسبتا تنها 25 درصد از تاریخ بود. در این سناریو، نسبت بدهی به دارایی نشان می دهد که 50 درصد از دارایی های شرکت توسط بدهی تامین می شود. یک تحلیلگر نمی داند که آیا این خوب یا بد است، مگر اینکه آن را به نسبت مشابه نسبت به سابقه شرکت قبلی یا رقبا شرکت، مقایسه کند.

تحلیل روند داخلی شرکت

شرکت های تأسیس شده به طور معمول ارزش چند ساله داده های ترازنامه و گزارش درآمد را برای تحلیل نسبت دارند. محاسبه نسبت های مالی برای چندین دوره، هر چند ماه یک بار یا سالیانه، به دنبال روندهای مفید در عملکرد عملیاتی شرکت می پردازد.

تجزیه و تحلیل صنعت خارجی

همانطور که تجزیه و تحلیل روند روند داخلی آن نیز مهم است، تجزیه و تحلیل صنعت است. مفید است که در دراز مدت به طور متوسط ​​عملکرد شرکت صنایع را در مقایسه با شرکت فردی درک کنید. به عنوان مثال، اگر نسبت های صنعت به طور قابل ملاحظه ای از نتایج یک شرکت متفاوت باشد، به خصوص اگر آنها بهتر باشند، مدیریت شرکت از بررسی اینکه چرا و شاید اقداماتی برای بهبود نتایج مالی به دست می آید، سودمند است.

اندازه گیری در مقابل رقبا

شرکت ها اغلب نسبت شرکت خود را به شرکت های رقابتی مقایسه می کنند. پس از جمع آوری داده های نسبت موجود از رقبای شناخته شده و شرکت های مشابه در همان صنعت، تجزیه و تحلیل عملکرد شرکت در ارتباط با رقبای خود می تواند هر مزیت رقابتی، نقاط قوت و ضعف شرکت ممکن است و افزایش برنامه ریزی استراتژیک خود را روشن.