آنچه شما باید درباره قوانین ضد پولشویی بدانید
پولشویی چیست؟
به سادگی اظهار داشت، پولشویی معاملات و فعالیت هایی است که برای مخفی کردن منبع واقعی پول استفاده می شود.
در بسیاری از موارد، یک "غیر قانونی" (به عنوان IRS آنها را) می کشد تلاش برای پول کثیف (از این فعالیت های غیر قانونی، مانند یک معامله مواد مخدر) به نظر می رسد مشروع - پاک، یعنی. از این رو پول "تمیز" می شود.
تجارت خارج از کشور می گوید پول شویی یک مشکل بین المللی است.
از سوی سیاستمداران فاسد و کارتل های مواد مخدر به تقلب مالیات و ضرب و شتم اعضای اقلیت، بیشتر یا کمتر همه آن را انجام می دهند.
چگونه پول خرد می شود؟
اصل پولشویی این است که پول نقد را در سیستم مالی بدون آشکاری از منبع پول بدست آورد. بگذارید بگوییم کسی پول نقد از قرارداد غیرقانونی دارد. شخص سعی می کند پول نقد را به طوری که پول نقد به سیستم مالی بدون نیاز به فاش کردن که از آن آمده است تلاش می کند.
پول شستشوی پول معمولا در یک روند سه مرحله ای برای پول شویی عمل می کند. در مرحله اول (قرار دادن)، پول "کثیف" به سیستم مالی معرفی می شود، معمولا در سپرده های کوچک.
در مرحله دوم (لایه بندی)، پول توزیع یا پراکنده می شود. و در مرحله سوم (ادغام)، پول دوباره به اقتصاد وارد می شود و برای خرید اقلام بزرگ مانند خانه یا کسب و کار مورد استفاده قرار می گیرد.
چرا پول نقد جرم است؟
در حالی که ممکن است به نظر آشکار باشد، پولشویی به دلایل مختلف فعالیت جنایی دارد.
IRS یک آژانس فدرال است که به دنبال ردیابی این دستاوردهای بد بدنی است، به ویژه که این درآمد ناشی از مالیات نیست. حتی در سال 1930، زمانی که او در مورد فرار از پرداخت مالیات محکوم شد، حتی دستمزد غیرقانونی نیز مالیاتی است.
وزارت خزانه داری ایالات متحده می گوید حتی جدی تر از اجتناب از مالیات
پولشویی طیف گسترده ای از جرایم جدی اساسی را تسهیل می کند و در نهایت یکپارچگی سیستم مالی را تهدید می کند.
حداقل این جنایات، قاچاق مواد مخدر و تروریسم نیست، بنابراین لازم است که دولت ایالات متحده و سایر دولت ها برای پولشویی ها سخت گیر باشند.
قانون پولشویی چیست؟
دو قانون ایالات متحده به طور مستقیم به تلاش برای محدود کردن فعالیت های پولشویی مربوط می شوند. قانون اسرار بانکی سال 1970 شامل الزامات برای بانک ها و موسسات مالی برای گزارش انواع خاصی از معاملات و معاملات نقدی بزرگ است.
در سال 1986، کنگره قانون کنترل پولشویی را تصویب کرد که پولشویی یک جرائم خاص فدرال می کند. این ممنوعیت اعمال جنایی خاص مربوط به معاملات مالی (که به طور گسترده تعریف شده) را ممنوع کرده است که سعی دارد مخفی شود که از آن پول گرفته شده است، چه کسی پول داشته باشد یا اینکه آنها را کنترل کند. این قانون می تواند نقض را بدون حداقل مبلغ معامله محاکمه کند.
قوانین اخیر بیشتر به بانک ها اعمال شده است که مقررات و الزامات دقیق تر برای شناسایی مشتریان بانک را اعمال می کند.
درباره معاملات مالی خارج از ایالات متحده چیست؟
پولشویان اغلب با حساب های دریایی (حساب های بانکی خارج از ایالات متحده) کار می کنند. برای جلوگیری از این تلاش ها برای پنهان کردن پول در خارج از کشور، هر کسی که دارایی های دریایی دارد، آنها را به IRS گزارش دهد. قانون مربوطه FATCA (قانون حسابداری مالی حساب حساب خارجی) نامیده می شود. این قانون مستلزم گزارش از دارایی های خارجی بزرگ است، که حداقل با توجه به وضعیت مالیاتی شما تنظیم می شود. اگر دارایی های خارجی شما کمترین باشد، لازم نیست که گزارش سال مالی مورد نظر را گزارش دهید.
چه باید بکنم تا قوانین ضد پولشویی را برآورده کنم؟
حتی اگر کسب و کار شما یک بانک نیست، ممکن است قربانی یک طرح پولشویی شوید.
اگر کسب و کار شما ممکن است مقدار زیادی معامله (از فروش تجهیزات و یا معاملات املاک و مستغلات) داشته باشد یا اگر پول زیادی کسب کنید (به عنوان مثال یک رستوران)، باید از جایی که پول از کسب و کار شما می آید مطلع شوید. این اصل در صنعت بانکی "دانستن مشتری شما" است.
به طور خاص، قانون فدرال نیاز به گزارش هرگونه معاملات نقدی بزرگ خود را با بیش از 10،000 دلار به IRS گزارش می دهد. یک فرم مخصوص برای گزارش این معاملات وجود دارد - فرم 8300. توجه داشته باشید که این معاملات نقدی هستند که از طریق سیستم مالی قابل شناسایی نیستند.