پول (جریان) واقعا پادشاه است

درک و مدیریت جریان نقدی می تواند کسب و کار شما را به خطر بیندازد

یکی از مهم ترین درس های کارآفرینان، اغلب دردناک است که یاد بگیرند، پول واقعی است پادشاه. من در مورد پول کاغذی صحبت نمی کنم - من در مورد جریان نقدی صحبت می کنم. به عبارت ساده، مهم نیست که در آینده چه مقدار پول در اختیار شما قرار می گیرید اگر پول کافی برای دریافت از اینجا به آنجا نداشته باشید. کارکنان نمی توانند منتظر بمانند تا مشتریان خود پرداخت کنند. صاحب خانه شما اهمیتی نمی دهد که شما با سرمایه گذاران صحبت می کنید و چند ماه دیگر پول می گیرید.

ارائه دهندگان ممکن است تمایل ندارند اعتبار خود را بیشتر گسترش دهند و شما ممکن است قادر به خرید کالاهای مورد نیاز خود برای ارائه به مشتری خود و دریافت پرداخت نباشید.

کسب و کارهای بیشتر برای فقدان جریان نقدی ناشی از عدم سود است. چرا این هست؟ دو دلیل اصلی:

1. صاحبان کسب و کار اغلب غیر واقعی در پیش بینی جریان نقدی خود هستند. آنها تمایل به درآمد بیش از حد و هزینه های کمتری دارند.
2. صاحبان کسب و کار قادر به پیش بینی کمبود نقدی نیستند و از پول خارج می شوند، و مجبور کردن آنها به تعلیق یا توقف عملیات، حتی اگر مشتری های فعال داشته باشند.

با تمایز بین سودآوری و جریان نقدی شروع کنید:

سود ، تفاوت درآمد و هزینه است. درآمد در زمانی که فروش رزرو شده است، محاسبه می شود، نه زمان پرداخت کامل. به همین ترتیب، زمانی که خرید انجام می شود، هزینه ها محاسبه می شود، نه زمان پرداخت قبض.

جریان نقدی تفاوت بین جریان (پول واقعی دریافتی) و جریان (جریان نقدی واقعی) است. درآمد محاسبه نمی شود تا زمانی که پرداخت صورت نگیرد و هزینه ها محاسبه نمی شود تا زمانی که پرداخت صورت نگیرد. جریان نقدی نیز شامل تزریق سرمايه گذاري سرمايه گذار از سرمايه گذاران يا تأمين مالي بدهی است.

جریان نقدی اغلب به صورت ماهانه محاسبه می شود، زیرا اکثر دوره های صدور صورت حساب ماهانه است. اغلب تامین کنندگان معمولا به جایی نزدیک به سی روز اجازه می دهند تا پرداخت کنند. با این حال، در یک کسب و کار با شدت مالی با مقدار زیادی از گردش موجودی، مانند یک رستوران و یا فروشگاه راحتی، ممکن است لازم باشد به صورت هفتگی یا حتی روزانه محاسبه کنید.

چگونه می توان جریان نقدی را پروژه کرد

1. با مقدار پول نقد در دست - موجودی حساب جاری بانکی فعلی خود را به همراه پول و سکه واقعی شروع کنید.
2. لیستی از جریانهای پیش بینی شده - پرداخت مشتری، جمع آوری بدهی های بد، سود و سرمایه گذاری، و غیره را لیست کنید. نه تنها مقدار، بلکه زمان آن را نیز وارد کنید.
3. فهرست مشابهی از جریانهای پیش بینی شده - حقوق و دستمزد، هزینه های ماهانه، پرداخت های حساب های قابل پرداخت یا سایر بدهی ها، مالیات قابل پرداخت یا برای پرداخت های بعدی، خرید تجهیزات، هزینه های بازاریابی و غیره

همه اینها را به یک صفحه گسترده در جدول زمان بندی قرار دهید (راهنمای Inventors ما یک برگه پیش بینی جریان نقدی ماهانه داشته باشد، یا PlanWare یک برنامه ریز نقدی ساده را که می توانید به عنوان نقطه شروع استفاده کنید، ارائه می دهد). اگر در هر لحظه یک تعادل نقدی منفی داشته باشید یا حتی بسیار کوچک است، شما یک مشکل بالقوه دارید.

بهتر است که بسیار محافظه کارانه باشد، یعنی تخمین جریانات پایین تر و سریع تر و خروجی های بالاتر و بعدا. اگر در نهایت با مازاد نقدی مواجه شدید، می توانید برای کمبود نقدی پیش بینی نشده در آینده، یا به چیزی برای کمک به رشد کسب و کارتان سرمایه گذاری کنید. شما مشکلی در پیدا کردن چیز مفید برای پول ندارید. از سوی دیگر، اگر شما در معرض کمبود نقدی پیش بینی نشده قرار داشته باشید، می توانید اعتبار خود را از بین ببرید، از دست دادن تامین کنندگان، نیاز به کاهش کارمندان و یا بیرون از کسب و کار به طور کامل.

پیگیری واقعی شما

یک کپی از پیش بینی خود را نگه دارید، اما جریان نقدی واقعی خود را نیز دنبال کنید. مقایسه آن با پیش بینی شما به شما کمک خواهد کرد که بدانید که در برنامه ریزی چیزی غلط یا نادیده گرفته شده است. بیانیه های جریان نقدی گذشته و پروژه های جریان نقدی آینده، از جمله مؤلفه های اصلی شما هستند که به عنوان بخشی از طرح کسب و کار خود برای سرمایه گذاران بالقوه نیاز دارید. پس از چند ماه ردیابی آن، شما نیز آن را یک ابزار مدیریت ضروری پیدا کنید.