مدیریت جریان نقدی را تعیین کنید

نحوه تعریف مدیریت جریان نقدی و حل مشکلات جریان نقدی

تعریف مدیریت جریان پول نقد برای کسب و کار می تواند به عنوان فرایند نظارت، تحلیل و بهینه سازی میزان خالص درآمد نقدی، بدون هزینه های نقدی، خلاصه شود. جریان نقد خالص یک معیار مهم سلامت مالی برای هر کسب و کار است.

اهمیت مدیریت جریان نقدی

براساس یک مطالعه انجام شده توسط جسی هگن از بانک آمریکایی، 82 درصد از کسب و کارها ناشی از مدیریت ضعیف جریان نقد هستند.

اگر کسب و کار خود را به طور مداوم صرف بیش از آن را به شما می پردازد یک مشکل جریان نقدی.

برای کسب و کارهای کوچک، مهمترین جنبه مدیریت جریان نقدی، اجتناب از کمبود نقدینگی است که ناشی از داشتن فاصله زیادی بین جریان نقدی و جریان خروجی است. شما نمیتوانید در کسب و کار باقی بمانید اگر نمیتوانید صورتحساب خود را برای مدت زمان طولانی پرداخت کنید!

نمونه هایی از مشکلات مدیریت جریان نقدی در کسب و کار

توسعه املاک و مستغلات همیشه یک صنعت بسیار چرخه ای است و توسعه دهندگان اغلب مستعد مشکلات نقدی هستند. توسعه اموال مستلزم سرمايه گذاري قابل توجه سرمايه گذاري اوليه و همچنين جريان هاي نقدي مداوم براي انجام عمليات است و مگر اين که تا قبل از ساخت و ساز ممکن است بخشي از يائسگي را فروخته باشد، توسعه دهندگان اغلب قبل از شروع توسعه، به مشکلات نقدي تبديل مي شوند، به خصوص اگر بازار ملک اتفاق می افتد به نرم شدن در طول ساخت و ساز. بسیاری از توسعه دهندگان املاک به دلیل جریان نقدی منفی برای مدت زمان طولانی مجبور به ورشکستگی شده اند.

هر کسب و کار که در معرض گسترش سریع است، می تواند به مشکلات جریان نقدی منجر شود. توسعه کسب و کار به طور کلی شامل افزایش هزینه های کار به عنوان کارکنان جدید استخدام ، افزایش اجاره برای فضای اضافی، هزینه های تبلیغاتی بالاتر و سرمایه گذاری بیشتر برای امکانات جدید، تجهیزات و غیره. افزایش سطح موجودی نیز می تواند به سرعت به پول اضافی اضافه شود.

گسترش اعتبار به کسب و کارهای دیگر راه دیگری برای کسب و کار برای مشکلات جریان نقدی است. صورتحساب به طور معمول در شرایط 30 یا 60 روزه انجام می شود و مشتریان برای انجام وظایف به تأخیر نمی روند، که می تواند کسب و کار خود را در یک جریان نقدی جریان دهد.

در اینجا یک مثال از یک کسب و کار با مشکلات مدیریت جریان نقدی است - تعادل نقدی برای سال منفی است:

Acme، Inc. - بیانیه گردش پول نقد برای سال Ended Dec. 31، 2016

جریان نقدی از عملیات	$
رسید
صورتحساب مشتری	80000 دلار
دیگر	1500 دلار
پرداخت ها
حقوق کارکنان	- 45،000 دلار
تامین کنندگان	- 25،500 دلار
دیگر	- 5000 دلار
جریان نقد خالص از عملیات	6500 دلار
جریان نقدی از سرمایه گذاری
خرید تجهیزات و نرم افزار	- 5500 دلار
جریان نقد خالص از سرمایه گذاری	- 5500 دلار
جریان نقدی از تامین مالی
پرداخت وام	- 3300 دلار
سهام سود سهام	- 5000 دلار
جریان نقد خالص از تامین مالی	- 8،300 دلار
تغییر خالص در میزان نقدی	- 7،300 دلار

حل مشکلات جریان نقدی

به عنوان یک صاحب کسب و کار، شما نیاز به تجزیه و تحلیل جریان نقدی را به طور منظم و با استفاده از پیش بینی جریان نقدی، بنابراین شما می توانید اقدامات لازم برای رفع مشکلات جریان نقدی را . بسیاری از برنامه های حسابداری نرم افزاری ویژگی های گزارش سازی را ساخته اند که تجزیه و تحلیل جریان پول را آسان می کند.

این اولین گام مدیریت جریان نقدی است .

مرحله دوم مدیریت جریان پول نقد، توسعه و استفاده از استراتژی هایی است که جریان نقدی مناسب برای کسب و کار شما را حفظ خواهد کرد. یکی از راهکارهای مفید برای کسب و کارهای کوچک، کوتاه کردن دوره تبدیل دوره نقدی خود است تا کسب و کار شما سریعتر بتواند پول کسب کند.

اگر کسب و کار شما در حال گسترش است، در طی مرحله رشد ممکن است یک یا چند تزریق نقدی داشته باشید. این می تواند به صورت یک وام تجاری از یک موسسه مالی ( تامین مالی بدهی ) یا تامین سرمایه از سرمایه گذاران باشد.

تامین مالی بدهی برای دارایی هایی مانند تجهیزات، ساختمان ها، زمین ها یا ماشین آلات رایج است که دارایی های خریداری شده به عنوان وثیقه برای وام استفاده می شود. مزیت اصلی برای تامین مالی بدهی بیش از سرمایه گذاری سهام، صاحب کسب و کار است که مجبور نیست از مالکیت جزئی کسب و کار خودداری کند و بنابراین کنترل کامل را حفظ می کند.

برای کمبود نقدینگی کوتاه مدت، بسیاری از صاحبان کسب و کار کوچک از کارت اعتباری یا خط اعتباری استفاده می کنند .

تامین مالی سهام شامل جمع آوری پول از سرمایه گذاران فرشته و سرمایه داران است . تامین مالی سهام به مراتب کمتر خطرناک است، اگر پولی که سرمایه گذاری شده، مجبور نباشید بازپرداخت کنید اگر کسب و کار موفق نباشد؛ با این حال، در عوض برای سرمایه گذاری، سرمایه گذاران (سهامداران) بخشی از صاحبان سهام می شوند و به همین ترتیب سهمی از سود را دریافت می کنند و می گویند که چگونه کسب و کار اجرا می شود.

هر نوعی از تامین مالی مورد نیاز است، لازم است که یک طرح کسب و کار به روز شده در محل ارائه شده به موسسات مالی و یا سرمایه گذاران. طرح کسب و کار باید نیاز (و تأثیر) تأمین مالی برای آینده کسب و کار را نشان دهد.

مثالها: از طریق مدیریت جریان نقدی دقیق، مونیک قادر بود خواب خود و صبحانه را به یک کسب و کار سودآور تبدیل کند.