ارز خارجی
یک نرخ ارز خارجی نرخ قرارداد ارز خارجی برای تحویل فوری است (معمولا ظرف دو روز). نرخ نقدی قیمت را نشان می دهد که یک خریدار انتظار دارد برای یک ارز خارجی در یک ارز دیگر پرداخت کند. این قراردادها به طور معمول برای شرایط فوری مورد استفاده قرار می گیرند، مانند خرید ملک و سپرده، سپرده بر روی کارت و غیره
شما می توانید یک قرارداد نقطه ای برای قفل کردن نرخ ارز از طریق یک تاریخ خاص آینده خریداری کنید. یا برای یک هزینه کم، شما می توانید یک قرارداد رو به جلو برای قفل شدن در نرخ آینده خریداری کنید.
ارز خارجی به جلو
ارز خارجی پیش بینی شده است قراردادی برای خرید یا فروش یک مقدار تعیین شده از یک ارز خارجی در یک قیمت مشخص برای حل و فصل در یک تاریخ پیش بینی شده در آینده (بسته به جلو) و یا در طیف وسیعی از تاریخ در آینده (باز به جلو). قراردادها را می توان برای جلوگیری از افزایش نرخ ارز در پیش بینی افزایش در بعضی نقاط در آینده استفاده کرد.
این قرارداد برای هر دو طرف اجباری است.
چگونه کار می کند
اگر پرداخت یک معامله بلافاصله صورت گیرد، خریدار هیچ گزینه ای برای خرید ارز خارجی در نقطه یا بازار فعلی برای تحویل فوری ندارد. با این حال، اگر پرداخت در برخی از تاریخ های آینده انجام شود، خریدار گزینه ای برای خرید ارز در بازار نقطه ای یا بازار پیش فروش برای تحویل در برخی از تاریخ های آینده است.
به عنوان مثال، شما می خواهید یک قطعه ملک در ژاپن را در سه ماه در ین بخرید. شما از خرید ملک در ایالات متحده به دلار آمریکا پول می گیرید و می خواهید از نرخ ارز فعلی از ین به دلار آمریکا استفاده کنید. در اینجا می توانید از جلو استفاده کنید. صرف نظر از اینکه در طی سه ماه آینده نرخ مبادله چه اتفاقی می افتد، شما باید نرخ تعیین شده ای را که توافق کرده اید در مقایسه با نرخ بازار در آن زمان پرداخت کنید.
این همان سناریو مربوط به واردات و صادرات از نظر خرید محصولات در یک ارز (به عنوان مثال ین) و واردات و پرداخت آنها در یک ارز دیگر (به عنوان مثال، دلار آمریکا) است.
کجا انجام شد؟
قراردادها و قراردادهای ارز مبادله و ارزشی را می توان از طریق هر یک از مراکز بانکی بین المللی پیشرفته ایجاد کرد - فقط بپرسید. اما شما ابتدا باید به یک مشتری بانک تبدیل شوید، کاغذهای مناسب را تکمیل کنید و احتمالا بیش از حد باید سپرده گذاری کنید تا به عنوان وثیقه نقدی کار کنید.
استفاده از ارز خارجی
مزیت اصلی برای جابجایی و ارزشیابی مستقیم ارز، کمک به مدیریت ریسک است: به شما این امکان را می دهد که از هزینه های محصولات و خدمات خریداری شده در خارج از کشور محافظت کنید. حفظ حاشیه سود در محصولات و خدمات فروخته شده در خارج از کشور؛ و در صورت جلوگيري از مبادله ارز، تا زمانيکه يک سال پيش در نرخ ارز مبادله مي شود، قفل مي شود.
این به شما این امکان را می دهد که از خطر نوسانات ارز جلوگیری کنید. این به معنی هدر دادن پول است.
مدیریت ارز خارجی نباید توسط اشخاص غیرمسلح انجام شود. این باید توسط یک فرد متخصص امور مالی شناخته شده، ترجیحا یک خزانه دار داخلی، CFO یا متخصص امور مالی است که با خرید، عملیات (تولید) و بخش های بازاریابی کسب و کار هماهنگ می شود. به عنوان مثال، اگر متخصص امور مالی می بیند یا پیش بینی می کند که پول محلی خود را کاهش می دهد یا از تامین کننده یا پایگاه فرعی او، او ممکن است یک ارز خارجی قوی تر به عنوان ذخیره برای استفاده در آینده خریداری کند. اگر متخصص در بالای بازی مالی خود باشد، درآمد قابل توجهی می تواند از طریق معاملات ارز خارجی فراتر از عملیات معمول شرکت ایجاد شود.