نقدینگی و نقدشوندگی خود را برای موفقیت تجاری موفقیت آمیز مدیریت کنید
کسب و کارهای راه اندازی اغلب خود را از نقد حق از علامت.
کسب و کارهای موجود می توانند راه هایی برای زنده ماندن پیدا کنند اگر بتوانند راه هایی برای تولید پول نقد پیدا کنند. نقدی تنها مهمترین عنصر بقا برای یک کسب و کار کوچک است. شرکت های کوچک اغلب می گویند که عدم توانایی کنترل پول نقد تنها بزرگترین مشکل آنهاست.
درست مثل یک فرد یا یک خانواده، شرکت ها نیاز به یک صندوق پول نقد دارند تا به آن تکیه کنند. این به آنها امنیت در زمان ناپایدار می دهد. این همچنین آنها را فرصتی برای استفاده از سرمایه گذاری های استراتژیک و یا استفاده از فرصت هایی برای کاهش هزینه ها فراهم می کند. بنگاه های کوچک نیز باید بر مبنای مفهوم جریان نقدی آزاد به منظور ایجاد کوسن نقدی تمرکز کنند.
دانکن کانور، در مورد چگونگی استفاده از جریان نقدی شرکت ها برای موفقیت در حین رکود 2007-2009 ، گفت: "این یک مورد ساده مدیریت چگونگی جریان در خارج از کسب و کار شما و زمانی است. کسب و کار موفق موفق بود هزینه های خود را ، حداکثر margins و مشتری پایه خود را ساخته است. "
"یکی از اولین مواردی که کسب و کارهای موفق در حین رکود به دنبال آن بودند، نگاه کردن به قرض گرفتن و اصلاح اصطلاحات به چیزی بود که ممکن است در طی سالها و در نهایت گرانتر باشد، در حال حاضر پرداخت های پایین تر است. بله، اضافه کردن بدهی های بیشتر احتمالا یک ایده بد برای اکثر کسب و کارهاست، اما اگر بدهی موجود به شما اجازه بدهد که در کسب و کار باقی بماند، پیشرفت قطعی برای انجام آن وجود دارد. "
"سایر شرکت ها مدت زمان بیشتری برای پرداخت به تامین کنندگان، در حالی که در عین حال نیاز به پرداخت سریع تر از مشتریان دارند، مذاکره کردند."
راه دیگری که رکود اقتصادی کسب و کارهای جریان نقدی را مدیریت کرد مدیریت بود که هر زمان که موجودی در آن زمان انجام می شد - هزینه های موجودی و موجودی که در هفته ها در طبقه بندی صندوق خود قرار دارد هزینه هزینه ای است که می تواند کسب و کار شما را ورشکسته کند.
کنترل حداقل هزینه مطلوب همیشه در منابع انسانی است، اما به دلیل کاهش سفارشات، بسیاری از کارخانه های تولیدی ، کارکنان را اخراج می کنند، هزینه های یخ زده یا کاهش حقوق و مزایا را کاهش می دهند، سرمایه گذاری در استخدام و آموزش کاهش می یابد. "
کانر نتیجه می گیرد: "از سوی دیگر، جریان پول در داخل، چندین ترفند نیز وجود داشت."
" فاکتورهای دریافتی حساب در دو سال گذشته بر روی رادارهای اپراتورهای کوچک تجاری ظاهر شده است، اما مهمترین نکته این است که شما فاکتورهای خود را برای سه تا ده درصد کمتر از مبلغ صورتحساب به فروش می رسانید . اکنون می پرسید چرا هر کسب و کار پاسخ این است که برای اکثر کسب و کارها، 90 درصد از صورت حساب در حال حاضر بهتر از 100 درصد از یک صورت حساب در 90 روز است.این اگر مشتری به طور کامل پرداخت می کند. Factoring اجازه کسب و کار تقریبا تمام صورتحساب خود را پرداخت توسط یک شخص ثالث و تمرکز بر انجام کسب و کار و ایجاد منجر به جای تعقیب پرداخت.
شخص ثالث برای پرداخت مشتری را تعقیب می کند. "
"بسیاری از منافع شخصی و مشارکت، مبلغ پرداخت شده صاحبان را کاهش می دهند و در بسیاری از موارد صاحبان سرمایه بیشتر خود را به کسب و کار تزریق می کنند تا کارشان ادامه یابد، در حالی که دیگران کسب و کار خود را به مناطق متنوع و سودآور تر تبدیل می کنند ."
پول و سود
جریان نقدی و سود یکسان نیست. حسابداری مالی بر جریان نقد متمرکز نیست. این بر درآمد خالص یا سود تمرکز دارد. در طول مدت بلند مدت، سود و جریان نقدی تقریبا یکسان است، اما تفاوت مهمی در زمان بندی است.
زمان بندی می تواند برای یک کسب و کار کوچک بسیار مهم باشد. به عنوان مثال، زمانی که شما یک فروش را به یک مشتری اعتباری می دهید، این فروش را بلافاصله در بیانیه ی درآمد خود به رسمیت می شناسید. این حسابداری حسابداری نامیده می شود. با این حال، شما فورا پول دریافت نمی کنید.
در بودجه نقدی و بیانیه جریان نقدی شما، معامله اعتبار را نشان نمی دهد تا زمانی که در واقع پرداخت دریافت می کنید.
شما می توانید ببینید که شکاف بین سود و جریان نقدی می تواند بسیار بزرگ باشد. برای مثال، اگر شما رشد سریع در فروش اعتباری داشته باشید، سود به مراتب بیشتر از نقدینگی واقعی دریافت می شود. این نوع از موقعیت، باعث می شود تا شرکت های کوچکتر از نقدینگی آسیب پذیر باشند.
نقدینگی چیست؟
شما اغلب از کلمه پول نقد استفاده می کنید که در ترکیب با مدیریت نقدی استفاده می شود. نقدینگی توانایی شرکت در پرداخت بدهی های کوتاه مدت خود است. به عبارت دیگر، اگر شرکت دارای نقدینگی کافی باشد، می تواند بدهی های فعلی خود را مانند حساب های قابل پرداخت بدهد . معمولا، حساب های قابل پرداخت، بدهی هایی هستند که به تامین کنندگان خود بدهکارند.
روش هایی وجود دارد که می توانید برای اندازه گیری نقدینگی خود استفاده کنید. تجزیه و تحلیل نسبت مالی به شما کمک خواهد کرد که تعیین کنید که مایع شرکت شما چقدر است و یا موفقیت آن در انجام تعهدات کوتاه مدت آن است. نسبت جاری به شما کمک می کند که نسبت دارایی های فعلی خود را به بدهی های فعلی خود تعیین کنید. دارایی های کنونی شامل پول نقد، حساب های دریافتنی، موجودی، و گاهی اوقات سایر اقلام خطی مانند اوراق بهادار قابل فروش است. شما همیشه باید دارایی های فعلی بیشتری را نسبت به بدهی های فعلی در حسابتان داشته باشید.
نسبت سریع به شما اجازه می دهد تعیین کنید که آیا شما می توانید تعهدات کوتاه مدت و یا بدهی های فعلی را بدون نیاز به فروش هر موجودی پرداخت کنید. مهم است که یک کسب و کار بتواند این کار را انجام دهد، زیرا اگر شما مجبور به فروش موجودی برای پرداخت صورتحساب هستید، بدان معنی است که شما باید یک خریدار را برای آن موجودی پیدا کنید. پیدا کردن یک خریدار همیشه آسان و یا امکان پذیر نیست.
سایر روش های نقدینگی دیگر وجود دارد که شما می خواهید برای تعیین موقعیت نقدی خود استفاده کنید.
تمرکز بر نقدینگی به طور طبیعی به یک مدیرعامل نسبت به یک حسابدار متمرکز است که آموزش حسابداری حسابداری را آموزش می دهد . هنگامی که کسب و کار شما فقط راه اندازی، شما اساسا آن را از یک چک چک، که نمونه ای از حسابداری نقدی است را اجرا کنید . تا زمانی که پول در حساب وجود دارد، کسب و کار شما حلال است. به عنوان کسب و کار شما پیچیده تر می شود، شما باید حسابداری پیچیده تر مالی تر را اتخاذ کنید. با این حال، شما باید تمرکز بر نقدینگی و مدیریت نقد را حتی اگر درآمد خالص را از طریق حسابداری مالی پیگیری کنید.
بودجه نقدی
اکثر شرکت ها باید پول نقد ماهانه خود را برای پیگیری پول نقد آماده کنند. در واقع، بودجه های نقدی باید به مدت شش تا دوازده ماه پیش به منظور تامین نیازهای نقدی انجام شود . بودجه نقدی، تفاوت زمانی بین سود را که در بیانیه درآمد مشاهده می کنید و نقدی که در واقع به شرکت می آید و از شرکت خارج می شود، ضبط می کند.
هدف از بودجه نقدی ، تعیین اهداف نقدی نیست، بلکه پیش بینی نیازها است. اگر هزینه های نقدی را 6 تا 12 ماه پیش تهیه کنید و نیازهای شما تغییر کند، پول نقد خود را تغییر دهید. آنها را به روز نگه دارید زیرا هزینه کم کردن پول نقد در یک کسب و کار زیاد است. شما باید از مالیات شخصی خود بدانید. آماده سازی بودجه خود را به صورت محافظه کار
بودجه های نقدی می توانند سناریوهای "چه چیزی" را بررسی کنند. شما می توانید از آنها برای تست سناریوهای مختلف آینده استفاده کنید. شما می توانید یک درصد احتمال را برای سناریو آینده اضافه کنید و فرض هایتان را آزمایش کنید. به عنوان مثال، شما می توانید سرعت مجموعه های خود و یا زمان خرید موجودی خود را تغییر دهید و ببینید که چگونه آن موقعیت نقدی شما را تحت تاثیر قرار می دهد.
چگونگی به حداکثر رساندن جریان نقدی خود
هدف شما، به عنوان صاحب و مدیر شرکت شما، صرفه جویی در تمام پول نقد از حساب شما است. نه تنها شما می خواهید پول نقد خود را از شرکت خود را به عنوان شما می توانید، اما شما همچنین می خواهید آن را نگه دارید در صورت بحران بالقوه و یا واقعی است.
دو حساب دارایی فعلی شما معمولا پول نقد شما را خراب می کنند. آنها موجودی و دریافتی حساب می شوند. Inventory محصولاتی هستند که شما می فروشید و حساب های دریافتنی حساب های اعتباری شما یا آن حساب هایی هستند که اعتبار شما را به مشتریان نشان می دهند. تعادل در هر دو حساب باید در اسرع وقت به پول نقد تبدیل شود.
شما می توانید از تجزیه و تحلیل نسبت مالی استفاده کنید تا موقعیت خود را در رابطه با موجودی و بدهی های حسابرسی بررسی کنید. نسبت گردش به انبارها می تواند به شما بگوید که آیا موجودی شما منسوخ شده است یا اگر شما به سرعت فروش می کنید، انبار می کنید؟ نسبت بدهی های حساب، مانند فروش روز در روز، می تواند به شما بگوید که مشتریان اعتباری خود چگونه حساب های خود را تمیز می کنند. هنگامی که موقعیت موجودی و بدهی های خود را تعیین می کنید، می توانید اقدامات مناسب را تنظیم کنید و پول بیشتری کسب کنید.
راه دیگری برای کسب پول بیشتر در کسب و کار شما در رابطه با مشتریان اعتباری و بدهی های حساب شما ، استفاده از یک سیستم قفبکس برای جمع آوری پرداخت ها است. اگر پرداخت های خود را به سادگی یا ارسال شده به قفسه بکس کنید، این پرداخت ها سریعتر به حساب شما می رسند. بانک شما پس از آن می توانید وجوه را به یک حساب سودمند منتقل کنید.
یکی دیگر از استراتژی های کوتاه مدت برای پر کردن پول از طریق ترازنامه شما، نگاهی به بدهی های فعلی موجود در ترازنامه شما می باشد . تمرکز بر حساب های قابل پرداخت شما. آنها چیزی هستند که شما به تامین کنندگان خود بدهکارید. پرداخت روزانه حسابهای خود را در روزی که به آنها تعلق می گیرد، به زودی نپردازید. هیچ دلیلی برای ارائه دهندگان خود به پول نقد خود را قبل از اینکه این لایحه در نظر گرفته شود. کسب و کار شما نیاز به استفاده از آن پول نقد است. استفاده از وجوه خود را گسترش دهید.
کلید مدیریت خوب پول نقد
خط پایین مدیریت سود نقدی این است که در یک بحران، صورتهای مالی معمولی بی اهمیت می شود و همه چیز مهم است که از نقطه نظر نقدی باقی مانده است. در یک بحران پول نقد، مانند رکود اقتصادی، تمرکز مالکیت کسب و کار، با ضرورت، بسیار کوتاه مدت می شود. اغلب بحران پول نقد، روشهای مدیریت نقد خوب در مدیران کسب و کار را که از آن روز به جلو حرکت می کنند، القا می کند.
مدیران باید بدانند چگونه باید بودجه ماهانه نقدی را تهیه کنند . بعد، آنها باید منابع و استفاده از پول نقد را مانند آنچه در اعلامیه جریان نقدی ، یکی از سه اظهارنامه مالیاتی مورد نیاز است، درک کنند . بازخوردی که از این صورتهای مالی دریافت می کنید بسیار ارزشمند است. با شروع موجودی و حساب های دریافتنی، اگر مدیران می توانند جریان نقدی خود را به حداکثر برسانند، می توانند تقریبا همیشه از پول نقد عملیاتی جلوگیری کنند و خود را با مشکلات جریان نقدی مواجه کنند.