پاسخ های ساده برای پرسنل مالیاتی خود اشتغالی
1) آیا باید کسر حساب خانه را انجام دهم؟
وقتي که بخشی از خانه خود را برای اهداف تجاری بنویسید، ممكن است خطر ممیزی شما افزایش یابد. با بیش از 50 درصد از کسب و کارها از یک دفتر خانه کار می کنند، این دیگر موردی نیست، بنابراین نگران نباشید کسر حساب خانه را بپردازید. فقط به خاطر داشته باشید که فقط می توانید فضای مورد نظر خود را که منحصرا و منظم برای کسب و کار خود استفاده می کنید را بنویسید. درباره کسر دفتر خانه بیشتر بدانید.
2) آیا می توانم ماشینم را به عنوان هزینه های تجاری خاموش کنم؟
هر گونه هزینه ای که برای آن لازم است برای انجام کسب و کار می توانید یک کسر مالیات کسب و کار باشد ، که شامل هزینه سفر تجاری می شود . شما می توانید بخشی از وسیله نقلیه خود را که برای اهداف تجاری مورد استفاده قرار می گیرد را کنار بگذارید . برای از بین بردن، شما باید از طریق ثبت نام سازمان یافته استفاده کنید. شما دو گزینه را برای کسر ماشین حساب کسب و کار داده اید ، ساده ترین راه این است که مسافت پیموده شده خود را با استفاده از یک دفترچه یادداشت یا یک برنامه کسب و کار پیگیری کنید.
هر سال، IRS نرخ مسافت پیموده می شود. به سادگی ضرب در مسافت پیموده شده مربوط به کسب و کار شما ردیابی برای گرفتن کسر خود را ضرب کنید. گزینه دوم استفاده از هزینه های واقعی است. برای آن شما باید تمام سوابق مربوط به مراقبت و نگهداری ماشین خود را نگه دارید.
3) چه نوع كدورت را می توانم برای خودكشاری بكشم؟
دو نفر از مزایای خود اشتغالی عبارتند از: 1) درآمد ناخالص شما و 2) کسر مالیات مربوط به کار.
این می تواند زمان مالیات کمی پیچیده تر شود، زیرا شما مجبور به پرداخت مالیات های خودکفا و تامین اجتماعی می شوید که کارفرمای شما معمولا برای شما کسر می کند. اما بر خلاف شغل سنتی، شما می توانید بسیاری از هزینه های که شما نمی توانید در یک کار کسر کنید. به عنوان مثال، شما نمی توانید هزینه های رفت و آمد خود را در یک کار کسر کنید، در حالی که می توانید سفرهای مربوط به کسب و کار را کسر کنید. تقریبا هر هزینه ای که لازم است برای اجرای کسب و کار شما کسر می شود، شامل دسترسی به اینترنت، هزینه های بازاریابی و غیره می شود. در اینجا 15 کسر مالیات بر درآمد خودساخته وجود دارد .
4) چند سال می توانم بدون کسب درآمد در کسب و کار من به خانه بروم؟
IRS می داند که گاهی کسب و کارها، به ویژه شروع کار و یا در طول مشکلات اقتصادی، ممکن است از دست بدهند. چندین جنبه از یک کسب و کار وجود دارد که IRS در تصمیم گیری در مورد اینکه آیا شما یک کسب و کار یا یک سرگرمی را در نظر می گیرید در نظر گرفته می شود. مهم ترین عوامل این است که آیا شما مانند یک کسب و کار کار می کنید، مانند ایجاد یک ساختار تجاری، کسب سود، فعالیت خود را برای ایجاد کسب و کار خود و بیشتر انجام می دهید. اگر مثل یک کسب و کار رفتار می کنید، IRS بیشتر احتمال دارد که شما یکی را ببینید. اگر شما از بیش از دو سال از عملیات پنج ساله خسارت خالصی داشته باشید، احتمال وجود یک کسب و کار سرگرمی در نظر گرفته می شود. بنابراین اساسا شما حداقل سه سال از 5 سال به سود خالص می خواهید.
زیان های مداوم کسب و کار (به این معنی که شما بیش از شما را خاموش می کنید)، شما را در معرض خطر بیشتری برای دریافت حسابرسی IRS قرار می دهد. با این گفتن، می توانید هزینهای کسب و کار خود را به مبلغی که کسب می کنید ارسال کنید. اگر 1000 دلاری به ازای کسب و کار سرگرمی شما 1500 دلاری خریداری کردید، می توانید 1،000 دلار کسر کنید. با این حال، اگر شرایط کسب و کار را برآورده سازید، می توانید 1500 دلار کسر کنید و 500 دلار از دست بدهید. برای کسب اطلاعات در مورد یک کسب و کار به جای سرگرمی، از IRS بازدید کنید.
5) آیا من برای رسیدگی به تمام خریدهای من نیاز دارم؟
بله نگه داشتن رسید برای تمام هزینه ها و کسر ها مهم است، زیرا بار اثبات بر عهده شما در صورت حسابرسی است. انواع مختلفی از سیستم های ثبت نامی وجود دارد که می توانید آنها را به منظور خرج کردن کلیه رسید های خود استفاده کنید. شما ممکن است بخواهید از یک نرم افزار حسابداری کسب و کار برای کمک به درآمد و هزینه های خود، و ایجاد گزارش های مالیاتی ساده تر استفاده کنید.
شما
6) چه مقدار درآمد خودمختاری را می توان بدون نیاز به گزارش آن دریافت کرد؟
هیچ یک. IRS مستلزم آن است که همهی درآمد خود را گزارش دهید. بسته به نوع کسب و کار خانگی شما ممکن است یک فرم 1099-MISC دریافت کنید. با این حال، اگر شما به طور مستقیم محصولات یا خدمات خود را به فروش می رسانید، ممکن است هیچ نوع بیانیه سود را دریافت نکنید. اما این بدان معنا نیست که شما مجبور به گزارش آنچه کسب کرده اید. مهم این است که تمام درآمد کسب شده از کسب و کارتان را پیگیری کنید و همه را گزارش دهید.
7) آیا باید یک حسابدار استخدام کنم تا مالیات کسب و کار خانه من به من کمک کند؟
لازم نیست. وقتی شما مالیات شخصی و تجاری خود را آماده می کنید، تصمیم گیری می کنید که آیا به دنبال کمک خارجی هستید یا نه. اگر تجربه کمی در مورد مالیات کسب و کار خود دارید، ممکن است سرمایه گذاری عاقلانه برای یافتن کمک برای سال اول یا دوم باشد. مدیریت مالی و نرم افزار مالیاتی می تواند مفید باشد اگر شما بودجه برای حسابدار یا حرفه ای مالیات ندارد. توجه داشته باشید که حسابداری کسب و کار و خدمات مالیاتی مجاز به پرداخت مالیات می باشند.
8) پرچم های حسابرسی بالا برای کسب و کار خانگی چیست؟
شما نباید اجازه دهید ترس از ممیزی شما را از شروع کسب و کار خانگی جلوگیری کند. با این حال، باید ترس از ممیزی را به شما توصیه کنید تا در مورد مسائل مالیاتی به روز نگه دارید و در گزارش خود صادق باشید. در اینجا چند چیز وجود دارد که می توانند IRS را به دنبال نگاه کردن به مالیات های شما نزدیک تر کنند:
- وعده های غذایی، مسافرت، سرگرمی - اغلب هزینه های مسافرتی شخصی در سفرهای کسب و کار به هم متصل می شوند، که ممکن است IRS را به دنبال داشته باشد.
- درآمد - با توجه به SBA، درآمد بیشتری که کسب می کنید، برابر با افزایش خطر حسابرسی است.
- کسب و کار نقدی - از آنجا که هیچ پیگیری مقاله زمانی که پول نقد دریافت می کنید، ساده تر است که گزارش ندهید. در نتیجه، IRS مشکوک به کسب و کارهای نقدی است.
- کسرهای غیرمستقیم
- ادعای کسب و کار 100٪ از وسیله نقلیه خود - از آنجا که بسیاری از صاحبان کسب و کار خانه استفاده از ماشین خود را برای شخصی و کسب و کار، می تواند خطرناک باشد ادعا می کند ماشین شما فقط برای کسب و کار استفاده می شود. این برای هزینه های دیگر مانند تلفن های همراه و اینترنت درست است، که در آن شما اغلب از آنها برای کسب و کار و شخصی استفاده می کنید. در عوض، درصد زمان استفاده شده به عنوان یک کسب و کار را تعیین کنید و آنرا محاسبه کنید.
- بازگشت شما خارج از هنجارهای آماری است. IRS گاهی اوقات نمایشهای تصادفی را مقایسه می کند که درآمد بر علیه دیگران است. اگر شما خیلی متفاوت از بازدهی است که مشابه شماست، ممكن است ممكن است ممكن باشد.
9) آیا باید شماره شناسایی مالیاتی فدرال (FEIN) را برای کسب و کار من در خانه داشته باشم؟
اگر تنها مالک بدون کارمند یا یک عضو LLC بدون کارمند هستید، شما نیازی به FEIN ندارید - می توانید از شماره امنیت اجتماعی خود استفاده کنید. هر گونه تنظیم تجارت دیگر نیاز به FEIN دارد. با این گفتن، از آنجائیکه تعداد FEIN آزاد هستند، برای گرفتن آن صدمه نمی بینند. بسته به نوع کسب و کار خانگی که اجرا می کنید، ممکن است از شما خواسته شود شماره امنیت اجتماعی خود را ارائه دهید. اگر FEIN کسب و کار دارید، می توانید آن را به جای آن بگذارید و از شماره امنیت اجتماعی خود محافظت کنید.
10) چرا یک مشتری برای یک فرم W-9 پر می کند؟
فرم W-9 فرم رسمی IRS است که توسط یک شرکت مورد استفاده قرار می گیرد، زمانی که آنها می خواهند شما را به شماره شناسایی مالیات دهندگان خود (شماره شماره امنیت اجتماعی خود یا FEIN) ارسال کنید. این شبیه به W-2 است، به جز برای پیمانکاران مستقل ، مشاوران و دیگر کارگران خود کار. این فرم به شرکت کمک می کند به درستی فرم مالیاتی 1099-MISC را پر کند که در پایان ژانویه به شما ارسال می شود تا بتوانید مالیات خود را انجام دهید. همچنین یک کپی به IRS ارسال می کند.
11) آیا کسب و کار خانه همیشه باید در پایان سال مالیات را پرداخت کند؟
نه همیشه. افراد مشغول به کار مشغول به پرداخت مالیات بر درآمد شخصی و مالیات بر درآمد خود هستند که در پایان سال جاری به حساب می آیند. این بار با کاهش مالیات های مختلف کاهش می یابد. با این گفتن، عوامل زیادی وجود دارد که به دنبال آن هستند که مالیات را به پایان برسانند. اول، اگر شما در خانوار دوگانه یا چندگانه هستید، مالیات هایی که توسط اعضای دیگر (و یا شغل شما) پرداخت می شود، ممکن است مالیات هایی را که در کسب و کار شما به دست آورده اید، فرض کنید که اعضای دیگر مجبور به بازپرداخت می شوند، جبران کنند. توجه دیگر به ساختار کسب و کار شماست. یک شرکت خصوصی یا یک فرد LLC می تواند برنامه C را ثبت کند و به طور معمول مالیات خود را انجام دهد. با این حال، شرکت ها یا مشارکت ها نیازمند کسب و کار مالیاتی هستند. در نهایت، کسب و کارهای خانگی مورد نیاز برای پرداخت مالیات برآورد شده است . در حالی که یک کارفرمای مالیات از درآمد شما را در هر روز پرداخت می کند، به عنوان یک صاحب کسب و کار خانگی، شما باید مبلغ پرداختی تخمین زده شده 4 بار در سال. هنگامی که شما مالیات خود را انجام می دهید، شما را از آنچه که از کارفرمایان پرداخت می کنید تقلیل می دهید.
اگر مالیات برآوردی را پرداخت نکنید، اما بار مالیاتی شما کمتر از 1000 دلار است، احتمالا درست خواهد بود. اما اگر شما 1000 دلار یا بیشتر بدهی، می توانید مجازات ها و هزینه های اضافی را داشته باشید.
12) مالیات خودسرانه چیست و این علاوه بر مالیات های منظمی که من در پایان سال پرداخت خواهم کرد؟
بله، متفاوت است مالیات بر درآمد خود را به بالاتر از هر گونه مالیات دیگری که ممکن است بدهکار باشد پرداخت می کنید. این نسخه شخصی استخدام مالی FICA است که معمولا توسط کارفرمایان برای تامین اجتماعی و مدیکر پرداخت می شود. این به خاطر درآمد خالص خود از اشتغال است. فرم برنامه C، نرم افزار مالیاتی شما و یا یک حرفه مالیاتی می تواند به شما در محاسبات کمک کند. خبر خوب این است که نیمی از مالیات خودسرانه شما کسر می شود.
13) آیا می توانم پرداخت های بیمه درمانی من را بخوانم؟
اگر شما خود کارمند هستید، برای بیمه بهداشتی خود پرداخت کنید و سود خالص کسب و کار داشته باشید، شما می توانید هزینه های بیمه درمانی خود را به عنوان یک کسر شخصی محاسبه کنید. اگر در کسب و کار شما شکست بخورید یا از دست دادن تجربه کنید، می توانید هزینه های بیمه درمانی خود را به عنوان هزینه پزشکی در منطقه دیگری از فرم مالیات خود کسر کنید.
14) امكان سنجی چیست؟
با توجه به SBA، کمتر از 2 درصد بازده با درآمد 25000 تا 100000 دلار، بازرسی می شود. این برای افرادی که بیشتر پول میگیرند فقط بیش از 2 درصد افزایش مییابد و برای افرادی که کمتر از 25000 دلار هزینه دارند، به میزان یک درصد کاهش مییابد. درآمد تنها عامل اصلی در حسابرسی نیست، بنابراین شما می خواهید مطمئن شوید که پرچم قرمز ممیزی را اجتناب نکنید (به سوالات شماره 8 مراجعه کنید).
15) چطور می توانم انتظار داشته باشم که حسابرسی کنم؟
اول اینکه برای ممیزی پرچم نمی کند لزوما به این معنی است که چیزی اشتباه است. IRS به صورت تصادفی اسکن می کند و بر اساس هنجارهای آماری آنها را مقایسه می کند. یا اگر کسی که با شما کار کرده اید تحت حسابرسی قرار گیرد، ممکن است بازگشت شما نیز پرچم گذاری شود. توجه داشته باشید که اگر شما حسابرسی شده، IRS با شما تماس می گیرد، نه از طریق تلفن. در اغلب موارد، IRS اطلاعاتی از قبیل رسید یا سیاههها را درخواست خواهد کرد. تنها 25٪ از حسابرسی های IRS در واقع جلسه چهره به چهره را شامل می شود، در حالی که 75٪ دیگر حسابرسی های پست هستند. با این وجود، اگر اطلاعاتی را که برای ارسال ارسال دارید، بیش از حد به ایمیل ارسال شده است، می توانید یک جلسه رو به جلسه درخواست دهید. IRS اطلاعات شما را بررسی و تصمیم گیری در مورد اینکه آیا شما بیشتر بدهکار هستید یا نه.
سلب مسئولیت: من یک متخصص مالی یا وکیل مالی مجاز نیستم اطلاعات ارائه شده در اینجا باید به عنوان یک راهنمای کلی استفاده شود. برای سوالات خاص درباره مالیات خود، لطفا با یک متخصص مالیات مشورت کنید یا به نشریات رسمی IRS مراجعه کنید.